27 серпня пресслужба СБУ повідомила про блокування великої фінансової піраміди в Україні, через яку вкрали понад $250 млн. Судячи з усього, мова йде про B2B Jewelry – велику мережу «ювелірних магазинів», діяльність якої Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку України (НКЦПФР) класифікувала як «сумнівну».
Редакція AIN.UA розповіла, що не так з B2B Jewelry, чому мережа так довго працює і ніхто не може нічого зробити. Для розуміння масштабів: у пресрелізі СБУ йдеться про привласнення $250 млн. Ми в UAspectr ділимося з вами найцікавішим.
Що таке B2B Jewelry
Бренд B2B Jewelry з’явився влітку 2018 року, а вже у 2020 магазини мережі були представлені у всіх великих містах, райцентрах, а також у Росії та Казахстані.
Слоган компанії: «Живіть в достатку». Досягти цього своїм клієнтам мережа пропонувала декількома способами:
- За покупки ювелірних виробів компанія обіцяла незвичайні кешбеки – 104%. Тобто при покупці товару на тисячу гривень, протягом року вам повернуть рівними частинами 1040 грн.
- Сертифікати, підкріплені золотом або сріблом. Клієнт купував папірець, який міг «перевести в готівку», отримавши на його суму дорогоцінного металу. Однак, набагато «вигідніше» було отримувати відсотки – 8% в тиждень або 416% річних. Виплати за сертифікатом – щотижня.
- Реферальна програма – «інвестор» B2B Jewelry міг привести компанії нових інвесторів, і отримувати бонуси від 8% до 19% з їх вкладів.
Що не так?
Фіскальні чеки в магазинах не видавали, договір не підписували, паспорт при оформленні сертифіката не вимагали – тільки номер телефону та банківської карти. Єдиною гарантією вкладникам служила мокра печатка на сертифікаті. Втім, на цьому сертифікаті не було ніяких реальних реквізитів – тільки адреса магазину і підпис касира.
Відстояти свої права з таким документом або довести факт обману неможливо. Проте, близько 600 000 українців зважилися придбати такі сертифікати. Суми стартували від 1000 грн, проте багато «інвестували» таким чином десятки тисяч гривень, віднісши в компанію всі свої заощадження.
Кому належить B2B Jewelry
Засновник проєкту – людина, яка придумала, як привести українців до достатку – Микола Гонта, власник ювелірного заводу «Шарм» з міста Ладижин на Вінниччині. Саме в Ладижині з’явився перший салон B2B Jewelry у 2018 році, другий незабаром відкрили у Вінниці.
У 2013 році Гонту підозрювали в збуті контрабанди: за даними слідства, з 2007 по 2011 роки через «Шарм» пройшло близько 600 000 ювелірних виробів невідомого походження на десятки мільйонів гривень. У справі був замішаний Геннадій Мазур, ексзаступник голови місцевої податкової, обласний депутат, колишній помічник губернатора Вінницької області та ексрегіонала Миколи Джиги. Однак у 2019 році суд закрив справу через строки давності – покарання ні для кого з фігурантів не було.
У грудні 2019 року була й інша справа: тоді суд заарештував рахунки благодійного фонду «Зимородок», який належав дружині Миколи Гонти – Олені. Причина – внески вкладників, в тому числі за сертифікати B2B Jewelry, були оформлені як благодійність, яку потім фонд розподіляв як «безповоротну допомогу» для мережі компаній, ФОП і приватних осіб. Це справа так само не закінчилася ні для кого покаранням – арешт з рахунків просто зняли.
Чому B2B Jewelry розкрили тільки зараз?
Компанія працювала майже два роки. При цьому, НКЦПФР давно підозрювала мережу в шахрайстві та неодноразово повідомляла про це в органи. Чому СБУ блокували її діяльність тільки зараз?
Річ у тому, що юридично до B2B Jewelry було не підкопатися. Як відзначали в НКЦПФР, B2B Jewelry не є назвою конкретної юридичної особи, а отже відсутні відповідальні особи за зобов’язаннями за залученими коштами від громадян України. Згадаймо сертифікати з печатками-обманками без реквізитів.
«Крім того, майже всі транзакції в магазинах B2B Jewelry здійснюються в готівковій формі, що не дозволяє встановити зв’язки з реальними бенефіціарами проєкту», – зазначав регулятор.
Як наголошується в релізі СБУ, до організації фінансових оборудок причетні понад 20 осіб, залучено понад 100 підконтрольних юридичних осіб в Київській і Вінницькій областях, а також в Одесі.
Що буде далі
За словами одного з вкладників, з яким спілкувалися на умовах анонімності, компанія пригальмувала виплати за сертифікатами ще з початком карантину.
«Зарахування за відсотками на баланс надходять, але вивести гроші не можна», – пояснив він.
На питання в техпідтримці B2B Jewelry повідомляли, що компанія відновить виплати, як тільки відновиться після кризи, а поки всі засоби направить у відкриття нових магазинів в регіонах.
Нагадаємо, за даними СБУ, кошти вкладників насправді направили на покупку:
- острова Дніпровського каскаду з розташованими на ньому будівлями,
- 18 елітних позашляховиків вартістю понад $100 000 кожен,
- коштовностей, іншого рухомого і нерухомого майна.
У соціальних мережах B2B Jewelry продовжують робити публікації. Однак характер коментарів під ними змінився. Якщо ще на початку карантину багато користувачів (можливо, боти) від душі нахвалювали Гонту і готувалися жити в достатку, то зараз багато хто серйозно захвилювався про долю своїх грошей.
Деякі магазини B2B Jewelry працюють дотепер. Телефоном повідомили, що найближча точка відкрита всі вихідні та можна в будь-який момент придбати золото, срібло або сертифікат.